Tu visión de vida, materializada en una estrategia patrimonial integral.

Seguro de vida con componente de inversión ofrecido por Skandia Life, S.A. de C.V.

Diseñado para integrar protección, crecimiento patrimonial, eficiencia fiscal y confidencialidad.

Definimos tu perfil de inversionista dependiendo de tus necesidades
Más que un servicio, una alianza para toda la vida
Tu Financial Planner Personal
Un estratega que comprende a fondo tus metas y coordina cada detalle, siendo tu punto de contacto principal con Skandia.
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Equipo Multidisciplinario
Asesoría personalizada para integrar protección, inversión y planeación patrimonial.
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Arquitectura Abierta y Global
Accedemos a las mejores oportunidades de inversión del mundo, diseñando una estrategia verdaderamente única para ti conforme a las políticas de inversión de la aseguradora.
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Visión 360°
Integramos cada faceta: crecimiento, protección, planeación sucesoria y optimización fiscal, en un plan coherente.
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Exención fiscal total al retiro (si se cumplen requisitos)
Recibe tu ahorro totalmente libre de impuestos si llegas a los 60 años y mantienes tu plan por al menos 5 años.
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Diferimiento fiscal durante la etapa de ahorro
Hasta que retiren sus fondos o lleguen a la edad pactada, no pagan ISR sobre rendimientos.
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Beneficios clave:
Optimización fiscal bajo criterios de la LISR (Art. 93, Fracción XXI).
Diferimiento de rendimientos mientras la póliza se mantenga activa.
Exención fiscal cumpliendo 5 años + 60 años de edad.
Transferencia eficiente del patrimonio a beneficiarios.
Público objetivo: Personas interesadas en protección, confidencialidad y planeación patrimonial estructurada.
Especificaciones y coberturas:
Supervivencia y Fallecimiento (adicional: Muerte Accidental).
Exclusión por suicidio: 2 años.
Edad mínima: 18 años; máxima: 85 contratación / 99 asegurado.
Elegibilidad: mexicanos y residentes en México.
Cargos y costos:
Anualidad administrativa: hasta 15 UMAs.
Mantenimiento: hasta 0.55% anual.
Cargo por rescate antes de 2 años: $5,000 MXN.
Rescates y fiscalización:
Rescates anticipados pueden tener retención sobre rendimientos.
Para exención: cumplir 5 años + 60 años.
Pago de siniestros:
En cancelación: devolución del monto invertido (con retención si aplica).
En fallecimiento: transferencia de activos y suma asegurada a beneficiarios.
En supervivencia: pago al contratante/asegurado.
Información relevante para la contratación:
- Aportación inicial mínima: $2,000,000 MXN.
- Requisito para exención fiscal: 5 años de antigüedad + 60 años de edad.
- Comprobación de origen de recursos (KYC).
Para más información: wealth@skandia.com.mx